Interne leningstool
Leningschema's opstellen, aanpassen, exporteren en opnieuw importeren.
Dit prototype rekent annuïtaire en lineaire schema's door op basis van ACT/365 dagrente, ondersteunt slotsommen en verwerkt tussentijdse aflossingen met herrekening van looptijd of termijnbedrag.
Acties
Voorbeelddata geladen. Je kunt direct exporteren of aanpassen.
Voorbeeldsets
Demonstratiegegevens
Invoer lening
Stamgegevens en uitgangspunten
Tussentijdse aflossingen
Extra aflossingen vooraf of na import
Nog geen tussentijdse aflossingen toegevoegd.
Samenvatting
Van der Meer Holding
Annuïtair schema, maandelijks met ACT/365 dagrente, termijnrente op exacte periodes en afronding op 2 decimalen.
Klantnummer: KL-10045
Leningnummer: LN-2026-001
Hoofdsom: € 250.000,00
Rente: 5,20%
Looptijd: 120 termijnen
Slotsom: € 0,00
Regulier termijnbedrag
€ 2.676,75
Totale rente
€ 71.210,11
Totaal betaald
€ 321.210,11
Verwachte einddatum
01-04-2036
Schema
Volledig aflossingsschema
| Termijn | Betaaldatum | Dagen | Beginsaldo | Termijnbedrag | Rente | Aflossing | Extra aflossing | Eindsaldo | Mutatie |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 01-05-2026 | 30 | € 250.000,00 | € 2.676,75 | € 1.068,49 | € 1.608,26 | € 0,00 | € 248.391,74 | Reguliere termijn |
| 2 | 01-06-2026 | 31 | € 248.391,74 | € 2.676,75 | € 1.097,01 | € 1.579,74 | € 0,00 | € 246.812,00 | Reguliere termijn |
| 3 | 01-07-2026 | 30 | € 246.812,00 | € 2.676,75 | € 1.054,87 | € 1.621,88 | € 0,00 | € 245.190,12 | Reguliere termijn |
| 4 | 01-08-2026 | 31 | € 245.190,12 | € 2.676,75 | € 1.082,87 | € 1.593,88 | € 0,00 | € 243.596,24 | Reguliere termijn |
| 5 | 01-09-2026 | 31 | € 243.596,24 | € 2.676,75 | € 1.075,83 | € 1.600,92 | € 0,00 | € 241.995,32 | Reguliere termijn |
| 6 | 01-10-2026 | 30 | € 241.995,32 | € 2.676,75 | € 1.034,28 | € 1.642,47 | € 0,00 | € 240.352,85 | Reguliere termijn |
| 7 | 01-11-2026 | 31 | € 240.352,85 | € 2.676,75 | € 1.061,50 | € 1.615,25 | € 0,00 | € 238.737,60 | Reguliere termijn |
| 8 | 01-12-2026 | 30 | € 238.737,60 | € 2.676,75 | € 1.020,36 | € 1.656,39 | € 0,00 | € 237.081,21 | Reguliere termijn |
| 9 | 01-01-2027 | 31 | € 237.081,21 | € 2.676,75 | € 1.047,05 | € 1.629,70 | € 0,00 | € 235.451,51 | Reguliere termijn |
| 10 | 01-02-2027 | 31 | € 235.451,51 | € 2.676,75 | € 1.039,86 | € 1.636,89 | € 0,00 | € 233.814,62 | Reguliere termijn |
| 11 | 01-03-2027 | 28 | € 233.814,62 | € 2.676,75 | € 932,70 | € 1.744,05 | € 0,00 | € 232.070,57 | Reguliere termijn |
| 12 | 01-04-2027 | 31 | € 232.070,57 | € 2.676,75 | € 1.024,93 | € 1.651,82 | € 0,00 | € 230.418,75 | Reguliere termijn |
| 13 | 01-05-2027 | 30 | € 230.418,75 | € 2.676,75 | € 984,80 | € 1.691,95 | € 0,00 | € 228.726,80 | Reguliere termijn |
| 14 | 01-06-2027 | 31 | € 228.726,80 | € 2.676,75 | € 1.010,16 | € 1.666,59 | € 0,00 | € 227.060,21 | Reguliere termijn |
| 15 | 01-07-2027 | 30 | € 227.060,21 | € 2.676,75 | € 970,45 | € 1.706,30 | € 0,00 | € 225.353,91 | Reguliere termijn |
| 16 | 01-08-2027 | 31 | € 225.353,91 | € 2.676,75 | € 995,26 | € 1.681,49 | € 0,00 | € 223.672,42 | Reguliere termijn |
| 17 | 01-09-2027 | 31 | € 223.672,42 | € 2.676,75 | € 987,84 | € 1.688,91 | € 0,00 | € 221.983,51 | Reguliere termijn |
| 18 | 01-10-2027 | 30 | € 221.983,51 | € 2.676,75 | € 948,75 | € 1.728,00 | € 0,00 | € 220.255,51 | Reguliere termijn |
| 19 | 01-11-2027 | 31 | € 220.255,51 | € 2.676,75 | € 972,74 | € 1.704,01 | € 0,00 | € 218.551,50 | Reguliere termijn |
| 20 | 01-12-2027 | 30 | € 218.551,50 | € 2.676,75 | € 934,08 | € 1.742,67 | € 0,00 | € 216.808,83 | Reguliere termijn |
| 21 | 01-01-2028 | 31 | € 216.808,83 | € 2.676,75 | € 957,52 | € 1.719,23 | € 0,00 | € 215.089,60 | Reguliere termijn |
| 22 | 01-02-2028 | 31 | € 215.089,60 | € 2.676,75 | € 949,93 | € 1.726,82 | € 0,00 | € 213.362,78 | Reguliere termijn |
| 23 | 01-03-2028 | 29 | € 213.362,78 | € 2.676,75 | € 881,51 | € 1.795,24 | € 0,00 | € 211.567,54 | Reguliere termijn |
| 24 | 01-04-2028 | 31 | € 211.567,54 | € 2.676,75 | € 934,37 | € 1.742,38 | € 0,00 | € 209.825,16 | Reguliere termijn |
| 25 | 01-05-2028 | 30 | € 209.825,16 | € 2.676,75 | € 896,79 | € 1.779,96 | € 0,00 | € 208.045,20 | Reguliere termijn |
| 26 | 01-06-2028 | 31 | € 208.045,20 | € 2.676,75 | € 918,82 | € 1.757,93 | € 0,00 | € 206.287,27 | Reguliere termijn |
| 27 | 01-07-2028 | 30 | € 206.287,27 | € 2.676,75 | € 881,67 | € 1.795,08 | € 0,00 | € 204.492,19 | Reguliere termijn |
| 28 | 01-08-2028 | 31 | € 204.492,19 | € 2.676,75 | € 903,13 | € 1.773,62 | € 0,00 | € 202.718,57 | Reguliere termijn |
| 29 | 01-09-2028 | 31 | € 202.718,57 | € 2.676,75 | € 895,29 | € 1.781,46 | € 0,00 | € 200.937,11 | Reguliere termijn |
| 30 | 01-10-2028 | 30 | € 200.937,11 | € 2.676,75 | € 858,80 | € 1.817,95 | € 0,00 | € 199.119,16 | Reguliere termijn |
| 31 | 01-11-2028 | 31 | € 199.119,16 | € 2.676,75 | € 879,40 | € 1.797,35 | € 0,00 | € 197.321,81 | Reguliere termijn |
| 32 | 01-12-2028 | 30 | € 197.321,81 | € 2.676,75 | € 843,35 | € 1.833,40 | € 0,00 | € 195.488,41 | Reguliere termijn |
| 33 | 01-01-2029 | 31 | € 195.488,41 | € 2.676,75 | € 863,36 | € 1.813,39 | € 0,00 | € 193.675,02 | Reguliere termijn |
| 34 | 01-02-2029 | 31 | € 193.675,02 | € 2.676,75 | € 855,35 | € 1.821,40 | € 0,00 | € 191.853,62 | Reguliere termijn |
| 35 | 01-03-2029 | 28 | € 191.853,62 | € 2.676,75 | € 765,31 | € 1.911,44 | € 0,00 | € 189.942,18 | Reguliere termijn |
| 36 | 01-04-2029 | 31 | € 189.942,18 | € 2.676,75 | € 838,87 | € 1.837,88 | € 0,00 | € 188.104,30 | Reguliere termijn |
| 37 | 01-05-2029 | 30 | € 188.104,30 | € 2.676,75 | € 803,95 | € 1.872,80 | € 0,00 | € 186.231,50 | Reguliere termijn |
| 38 | 01-06-2029 | 31 | € 186.231,50 | € 2.676,75 | € 822,48 | € 1.854,27 | € 0,00 | € 184.377,23 | Reguliere termijn |
| 39 | 01-07-2029 | 30 | € 184.377,23 | € 2.676,75 | € 788,02 | € 1.888,73 | € 0,00 | € 182.488,50 | Reguliere termijn |
| 40 | 01-08-2029 | 31 | € 182.488,50 | € 2.676,75 | € 805,95 | € 1.870,80 | € 0,00 | € 180.617,70 | Reguliere termijn |
| 41 | 01-09-2029 | 31 | € 180.617,70 | € 2.676,75 | € 797,69 | € 1.879,06 | € 0,00 | € 178.738,64 | Reguliere termijn |
| 42 | 01-10-2029 | 30 | € 178.738,64 | € 2.676,75 | € 763,92 | € 1.912,83 | € 0,00 | € 176.825,81 | Reguliere termijn |
| 43 | 01-11-2029 | 31 | € 176.825,81 | € 2.676,75 | € 780,94 | € 1.895,81 | € 0,00 | € 174.930,00 | Reguliere termijn |
| 44 | 01-12-2029 | 30 | € 174.930,00 | € 2.676,75 | € 747,65 | € 1.929,10 | € 0,00 | € 173.000,90 | Reguliere termijn |
| 45 | 01-01-2030 | 31 | € 173.000,90 | € 2.676,75 | € 764,05 | € 1.912,70 | € 0,00 | € 171.088,20 | Reguliere termijn |
| 46 | 01-02-2030 | 31 | € 171.088,20 | € 2.676,75 | € 755,60 | € 1.921,15 | € 0,00 | € 169.167,05 | Reguliere termijn |
| 47 | 01-03-2030 | 28 | € 169.167,05 | € 2.676,75 | € 674,81 | € 2.001,94 | € 0,00 | € 167.165,11 | Reguliere termijn |
| 48 | 01-04-2030 | 31 | € 167.165,11 | € 2.676,75 | € 738,27 | € 1.938,48 | € 0,00 | € 165.226,63 | Reguliere termijn |
| 49 | 01-05-2030 | 30 | € 165.226,63 | € 2.676,75 | € 706,17 | € 1.970,58 | € 0,00 | € 163.256,05 | Reguliere termijn |
| 50 | 01-06-2030 | 31 | € 163.256,05 | € 2.676,75 | € 721,01 | € 1.955,74 | € 0,00 | € 161.300,31 | Reguliere termijn |
| 51 | 01-07-2030 | 30 | € 161.300,31 | € 2.676,75 | € 689,39 | € 1.987,36 | € 0,00 | € 159.312,95 | Reguliere termijn |
| 52 | 01-08-2030 | 31 | € 159.312,95 | € 2.676,75 | € 703,60 | € 1.973,15 | € 0,00 | € 157.339,80 | Reguliere termijn |
| 53 | 01-09-2030 | 31 | € 157.339,80 | € 2.676,75 | € 694,88 | € 1.981,87 | € 0,00 | € 155.357,93 | Reguliere termijn |
| 54 | 01-10-2030 | 30 | € 155.357,93 | € 2.676,75 | € 664,00 | € 2.012,75 | € 0,00 | € 153.345,18 | Reguliere termijn |
| 55 | 01-11-2030 | 31 | € 153.345,18 | € 2.676,75 | € 677,24 | € 1.999,51 | € 0,00 | € 151.345,67 | Reguliere termijn |
| 56 | 01-12-2030 | 30 | € 151.345,67 | € 2.676,75 | € 646,85 | € 2.029,90 | € 0,00 | € 149.315,77 | Reguliere termijn |
| 57 | 01-01-2031 | 31 | € 149.315,77 | € 2.676,75 | € 659,44 | € 2.017,31 | € 0,00 | € 147.298,46 | Reguliere termijn |
| 58 | 01-02-2031 | 31 | € 147.298,46 | € 2.676,75 | € 650,53 | € 2.026,22 | € 0,00 | € 145.272,24 | Reguliere termijn |
| 59 | 01-03-2031 | 28 | € 145.272,24 | € 2.676,75 | € 579,50 | € 2.097,25 | € 0,00 | € 143.174,99 | Reguliere termijn |
| 60 | 01-04-2031 | 31 | € 143.174,99 | € 2.676,75 | € 632,32 | € 2.044,43 | € 0,00 | € 141.130,56 | Reguliere termijn |
| 61 | 01-05-2031 | 30 | € 141.130,56 | € 2.676,75 | € 603,19 | € 2.073,56 | € 0,00 | € 139.057,00 | Reguliere termijn |
| 62 | 01-06-2031 | 31 | € 139.057,00 | € 2.676,75 | € 614,14 | € 2.062,61 | € 0,00 | € 136.994,39 | Reguliere termijn |
| 63 | 01-07-2031 | 30 | € 136.994,39 | € 2.676,75 | € 585,51 | € 2.091,24 | € 0,00 | € 134.903,15 | Reguliere termijn |
| 64 | 01-08-2031 | 31 | € 134.903,15 | € 2.676,75 | € 595,79 | € 2.080,96 | € 0,00 | € 132.822,19 | Reguliere termijn |
| 65 | 01-09-2031 | 31 | € 132.822,19 | € 2.676,75 | € 586,60 | € 2.090,15 | € 0,00 | € 130.732,04 | Reguliere termijn |
| 66 | 01-10-2031 | 30 | € 130.732,04 | € 2.676,75 | € 558,75 | € 2.118,00 | € 0,00 | € 128.614,04 | Reguliere termijn |
| 67 | 01-11-2031 | 31 | € 128.614,04 | € 2.676,75 | € 568,02 | € 2.108,73 | € 0,00 | € 126.505,31 | Reguliere termijn |
| 68 | 01-12-2031 | 30 | € 126.505,31 | € 2.676,75 | € 540,68 | € 2.136,07 | € 0,00 | € 124.369,24 | Reguliere termijn |
| 69 | 01-01-2032 | 31 | € 124.369,24 | € 2.676,75 | € 549,27 | € 2.127,48 | € 0,00 | € 122.241,76 | Reguliere termijn |
| 70 | 01-02-2032 | 31 | € 122.241,76 | € 2.676,75 | € 539,87 | € 2.136,88 | € 0,00 | € 120.104,88 | Reguliere termijn |
| 71 | 01-03-2032 | 29 | € 120.104,88 | € 2.676,75 | € 496,21 | € 2.180,54 | € 0,00 | € 117.924,34 | Reguliere termijn |
| 72 | 01-04-2032 | 31 | € 117.924,34 | € 2.676,75 | € 520,81 | € 2.155,94 | € 0,00 | € 115.768,40 | Reguliere termijn |
| 73 | 01-05-2032 | 30 | € 115.768,40 | € 2.676,75 | € 494,79 | € 2.181,96 | € 0,00 | € 113.586,44 | Reguliere termijn |
| 74 | 01-06-2032 | 31 | € 113.586,44 | € 2.676,75 | € 501,65 | € 2.175,10 | € 0,00 | € 111.411,34 | Reguliere termijn |
| 75 | 01-07-2032 | 30 | € 111.411,34 | € 2.676,75 | € 476,17 | € 2.200,58 | € 0,00 | € 109.210,76 | Reguliere termijn |
| 76 | 01-08-2032 | 31 | € 109.210,76 | € 2.676,75 | € 482,32 | € 2.194,43 | € 0,00 | € 107.016,33 | Reguliere termijn |
| 77 | 01-09-2032 | 31 | € 107.016,33 | € 2.676,75 | € 472,63 | € 2.204,12 | € 0,00 | € 104.812,21 | Reguliere termijn |
| 78 | 01-10-2032 | 30 | € 104.812,21 | € 2.676,75 | € 447,96 | € 2.228,79 | € 0,00 | € 102.583,42 | Reguliere termijn |
| 79 | 01-11-2032 | 31 | € 102.583,42 | € 2.676,75 | € 453,05 | € 2.223,70 | € 0,00 | € 100.359,72 | Reguliere termijn |
| 80 | 01-12-2032 | 30 | € 100.359,72 | € 2.676,75 | € 428,93 | € 2.247,82 | € 0,00 | € 98.111,90 | Reguliere termijn |
| 81 | 01-01-2033 | 31 | € 98.111,90 | € 2.676,75 | € 433,31 | € 2.243,44 | € 0,00 | € 95.868,46 | Reguliere termijn |
| 82 | 01-02-2033 | 31 | € 95.868,46 | € 2.676,75 | € 423,40 | € 2.253,35 | € 0,00 | € 93.615,11 | Reguliere termijn |
| 83 | 01-03-2033 | 28 | € 93.615,11 | € 2.676,75 | € 373,43 | € 2.303,32 | € 0,00 | € 91.311,79 | Reguliere termijn |
| 84 | 01-04-2033 | 31 | € 91.311,79 | € 2.676,75 | € 403,27 | € 2.273,48 | € 0,00 | € 89.038,31 | Reguliere termijn |
| 85 | 01-05-2033 | 30 | € 89.038,31 | € 2.676,75 | € 380,55 | € 2.296,20 | € 0,00 | € 86.742,11 | Reguliere termijn |
| 86 | 01-06-2033 | 31 | € 86.742,11 | € 2.676,75 | € 383,09 | € 2.293,66 | € 0,00 | € 84.448,45 | Reguliere termijn |
| 87 | 01-07-2033 | 30 | € 84.448,45 | € 2.676,75 | € 360,93 | € 2.315,82 | € 0,00 | € 82.132,63 | Reguliere termijn |
| 88 | 01-08-2033 | 31 | € 82.132,63 | € 2.676,75 | € 362,73 | € 2.314,02 | € 0,00 | € 79.818,61 | Reguliere termijn |
| 89 | 01-09-2033 | 31 | € 79.818,61 | € 2.676,75 | € 352,51 | € 2.324,24 | € 0,00 | € 77.494,37 | Reguliere termijn |
| 90 | 01-10-2033 | 30 | € 77.494,37 | € 2.676,75 | € 331,21 | € 2.345,54 | € 0,00 | € 75.148,83 | Reguliere termijn |
| 91 | 01-11-2033 | 31 | € 75.148,83 | € 2.676,75 | € 331,89 | € 2.344,86 | € 0,00 | € 72.803,97 | Reguliere termijn |
| 92 | 01-12-2033 | 30 | € 72.803,97 | € 2.676,75 | € 311,16 | € 2.365,59 | € 0,00 | € 70.438,38 | Reguliere termijn |
| 93 | 01-01-2034 | 31 | € 70.438,38 | € 2.676,75 | € 311,09 | € 2.365,66 | € 0,00 | € 68.072,72 | Reguliere termijn |
| 94 | 01-02-2034 | 31 | € 68.072,72 | € 2.676,75 | € 300,64 | € 2.376,11 | € 0,00 | € 65.696,61 | Reguliere termijn |
| 95 | 01-03-2034 | 28 | € 65.696,61 | € 2.676,75 | € 262,07 | € 2.414,68 | € 0,00 | € 63.281,93 | Reguliere termijn |
| 96 | 01-04-2034 | 31 | € 63.281,93 | € 2.676,75 | € 279,48 | € 2.397,27 | € 0,00 | € 60.884,66 | Reguliere termijn |
| 97 | 01-05-2034 | 30 | € 60.884,66 | € 2.676,75 | € 260,22 | € 2.416,53 | € 0,00 | € 58.468,13 | Reguliere termijn |
| 98 | 01-06-2034 | 31 | € 58.468,13 | € 2.676,75 | € 258,22 | € 2.418,53 | € 0,00 | € 56.049,60 | Reguliere termijn |
| 99 | 01-07-2034 | 30 | € 56.049,60 | € 2.676,75 | € 239,55 | € 2.437,20 | € 0,00 | € 53.612,40 | Reguliere termijn |
| 100 | 01-08-2034 | 31 | € 53.612,40 | € 2.676,75 | € 236,78 | € 2.439,97 | € 0,00 | € 51.172,43 | Reguliere termijn |
| 101 | 01-09-2034 | 31 | € 51.172,43 | € 2.676,75 | € 226,00 | € 2.450,75 | € 0,00 | € 48.721,68 | Reguliere termijn |
| 102 | 01-10-2034 | 30 | € 48.721,68 | € 2.676,75 | € 208,24 | € 2.468,51 | € 0,00 | € 46.253,17 | Reguliere termijn |
| 103 | 01-11-2034 | 31 | € 46.253,17 | € 2.676,75 | € 204,27 | € 2.472,48 | € 0,00 | € 43.780,69 | Reguliere termijn |
| 104 | 01-12-2034 | 30 | € 43.780,69 | € 2.676,75 | € 187,12 | € 2.489,63 | € 0,00 | € 41.291,06 | Reguliere termijn |
| 105 | 01-01-2035 | 31 | € 41.291,06 | € 2.676,75 | € 182,36 | € 2.494,39 | € 0,00 | € 38.796,67 | Reguliere termijn |
| 106 | 01-02-2035 | 31 | € 38.796,67 | € 2.676,75 | € 171,34 | € 2.505,41 | € 0,00 | € 36.291,26 | Reguliere termijn |
| 107 | 01-03-2035 | 28 | € 36.291,26 | € 2.676,75 | € 144,77 | € 2.531,98 | € 0,00 | € 33.759,28 | Reguliere termijn |
| 108 | 01-04-2035 | 31 | € 33.759,28 | € 2.676,75 | € 149,10 | € 2.527,65 | € 0,00 | € 31.231,63 | Reguliere termijn |
| 109 | 01-05-2035 | 30 | € 31.231,63 | € 2.676,75 | € 133,48 | € 2.543,27 | € 0,00 | € 28.688,36 | Reguliere termijn |
| 110 | 01-06-2035 | 31 | € 28.688,36 | € 2.676,75 | € 126,70 | € 2.550,05 | € 0,00 | € 26.138,31 | Reguliere termijn |
| 111 | 01-07-2035 | 30 | € 26.138,31 | € 2.676,75 | € 111,71 | € 2.565,04 | € 0,00 | € 23.573,27 | Reguliere termijn |
| 112 | 01-08-2035 | 31 | € 23.573,27 | € 2.676,75 | € 104,11 | € 2.572,64 | € 0,00 | € 21.000,63 | Reguliere termijn |
| 113 | 01-09-2035 | 31 | € 21.000,63 | € 2.676,75 | € 92,75 | € 2.584,00 | € 0,00 | € 18.416,63 | Reguliere termijn |
| 114 | 01-10-2035 | 30 | € 18.416,63 | € 2.676,75 | € 78,71 | € 2.598,04 | € 0,00 | € 15.818,59 | Reguliere termijn |
| 115 | 01-11-2035 | 31 | € 15.818,59 | € 2.676,75 | € 69,86 | € 2.606,89 | € 0,00 | € 13.211,70 | Reguliere termijn |
| 116 | 01-12-2035 | 30 | € 13.211,70 | € 2.676,75 | € 56,47 | € 2.620,28 | € 0,00 | € 10.591,42 | Reguliere termijn |
| 117 | 01-01-2036 | 31 | € 10.591,42 | € 2.676,75 | € 46,78 | € 2.629,97 | € 0,00 | € 7.961,45 | Reguliere termijn |
| 118 | 01-02-2036 | 31 | € 7.961,45 | € 2.676,75 | € 35,16 | € 2.641,59 | € 0,00 | € 5.319,86 | Reguliere termijn |
| 119 | 01-03-2036 | 29 | € 5.319,86 | € 2.676,75 | € 21,98 | € 2.654,77 | € 0,00 | € 2.665,09 | Reguliere termijn |
| 120 | 01-04-2036 | 31 | € 2.665,09 | € 2.676,86 | € 11,77 | € 2.665,09 | € 0,00 | € 0,00 | Slottermijn |